USA belegen Bank of America mit 1,2 Mrd. Dollar wegen Geldwäsche-Mängeln

Das Finanzministerium in Washington hat gegen die Bank of America wegen Mängeln bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Verstößen gegen Sanktionsrecht eine Strafzahlung von 1,2 Milliarden US‑Dollar verhängt. Das meldeten unter anderem Deutschlandfunk und die Welt unter Berufung auf das Ministerium. Auch Al Jazeera und die Financial Times berichteten darüber.

Nach Angaben des Ministeriums entfällt die Bewertung der Geldwäscheversäumnisse auf die Finanzaufsicht FinCEN. Wie die South China Morning Post (SCMP) unter Berufung auf eine Mitteilung des Finanzministeriums schreibt, handelt es sich dabei um die dritthöchste Strafe in der Geschichte des US-Finanzministeriums (Treasury Department). Die Bank habe zudem eingestanden, den Bank Secrecy Act von 1970 vorsätzlich verletzt zu haben, so SCMP.

Laut SCMP umfasst die Strafsumme 750 Millionen Dollar, die an das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) gehen – die größte je von dieser Bundesbehörde verhängte Einzelstrafe. Zusätzlich habe die Bank of America eine Einigung über 11,6 Millionen Dollar mit dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) erzielt, wegen mutmaßlicher Verstöße gegen mehrere Sanktionsprogramme, darunter zu Iran, Russland, Drogenhandel und globalem Terrorismus.

Das Finanzministerium begründete das Vorgehen nach SCMP-Angaben damit, dass die Bank es versäumt habe, vorrangige nationale Sicherheitsrisiken ausreichend zu mindern und zu melden – genannt werden unter anderem chinesische Geldwäschenetzwerke und illegale Finanzströme entlang der US‑Südwestgrenze. Der US‑Finanzminister Scott Bessent erklärte in einer Mitteilung, „auch die größten Finanzinstitute sind nicht über dem Gesetz“.

Einordnung und Hintergründe

Mehrere Medien, darunter Spiegel und Al Jazeera, bezeichnen die Bank of America als zweitgrößte US‑Bank. Der ORF berichtet ebenfalls über die Strafzahlung „von über 1,2 Milliarden Dollar“. Al Jazeera hebt die Ahndung von Verstößen gegen Geldwäsche- und Sanktionsvorschriften hervor. Konkrete Angaben zu möglichen weiteren Schritten der Bank oder zu personellen Konsequenzen lagen in den vorliegenden Berichten nicht vor.